宁波侦探取证调查《独家》远大集团等三名股东因违规持股被监管点名界面新闻近日从知情人士处独家获悉，宁波银行或将成为宁波东海银行的战略投资者。界面新闻记者了解到，此次战略投资源于一年前宁波东海银行被监管点名。

2020年7月4日宁波商业调查公司出轨调查公司 ，银保监会向社会公开披露了38名存在重大违法违规行为的银行保险机构股东，其中宁波东海银行3名股东：中国远大集团、杭州平章工具有限公司、有限公司、宁波市鄞州亚历克斯电器有限公司

宁波东海银行当时发表声明称，远大集团被通报的主要原因是其持股比例超过监管限额。 由于历史原因，2012年宁波东海银行改制为城市商业银行并于2015年同比例增资扩股时，经原银监会及其派出机构批准，中国远大集团间接控股通过三个子公司持有该行28.97%的股份。 ，这种情况超出了银保监会“包括战略投资者在内的大股东持股比例一般不超过20%”的要求。

宁波东海银行表示，远大集团收购该行股份时，经原银监会及其派出机构依法批准。 目前正在与银行合作，积极引入战略投资者，将持股比例降低至符合监管要求的水平。 此外，杭州平章工具有限公司、宁波市鄞州亚历克斯电器有限公司所持本行股份现已在浙江省股权交易中心公开挂牌转让。

公开资料显示，宁波东海银行前身为成立于1988年的象山县鹿野市信用合作社，经过两次改制，于2012年3月29日经宁波银监局正式批准设立宁波东海银行。 2015年底增资，扩股10.18亿元。 截至2018年3月，宁波东海银行在宁波市共设有12家分行，其中象山县6家、宁波市5家（其中社区支行3家）、慈溪市1家。

在上述说明中《独家》远大集团等三名股东因违规持股被监管点名，宁波东海银行还披露了当期财务数据：2020年1月至6月营业收入1.88亿元，营业净利润8562.12万元，同比分别增长49.9%和190.5%。 2019.

近年来，宁波东海银行未披露业绩及股东持股情况。 上市公司杭州超星科技股份有限公司（超星科技，002444.SZ）持有宁波东海银行股份有限公司19.00%的股权，“名义上”为第二大股东。

据超星科技2019年年报显示，该行2019年实现营业收入2.64亿元，同比增长85.3%； 净利润同比增长134.36%至4176.12万元。 但值得注意的是，在超星科技2020年年报中，东海银行并未作为重要联营企业披露该银行的财务数据。

值得一提的是，宁波东海银行近年来因关联交易等问题多次收到罚单。

2021年4月，银保监会网站公布的《宁波银保监会行政处罚信息公示表》（永银银保监〔2021〕1号）显示，宁波东海银行因“关联交易管理存在缺陷，违规发行流动性资金贷款和票据业务调查严格，信贷资金使用控制不严，存贷款虚增，贷款五级分类不准确，信贷从业人员行为管理薄弱，委托贷款资金来源审查不严，变相向借款人转移经营费用 公司因“增加客户融资成本”等理由被宁波银保监局罚款350万元。

2020年10月，该行对关联方申请的客户授信业务未落实回避制度，授信严重不审慎。 对关联方授信余额超过监管比例，高级管理人员逾期代表公司履职，违规开展理财业务。 部分信贷产品贷款“三检”不到位，贷款五级分类不准确，信贷管理不规范。 开出两张罚单，共计罚款165万元。

中小银行的风险问题一直是监管工作的重点。

2021年1月，银保监会副主席梁涛在国务院新闻办新闻发布会上介绍，2020年银保监会重点关注中小机构和金融机构严厉纠正资本虚假陈述、持股、股东直接干预公司经营、审批不当等行为。 立案查处关联交易利益输送违法行为4600家，查处股权违法行为3000余起，分两批向社会公开披露47家违法行为严重、社会影响特别恶劣的银行保险机构股东。 稳步开展高风险机构违规股东股权清算工作，有序剔除问题股东。 下一步，银保监会将继续加强股东股权和关联交易监管，坚持把打击违法违规行为作为监管工作重点，制定大股东行为监管措施，关联交易管理办法等制度规范，推动重大违法违规股东信息披露，持续提升银行保险机构公司治理有效性。